La United Bank for Africa - UBA Sierra Leone - a officiellement lancé, le 9 avril dernier, son application bancaire mobile afin d'assurer des opérations bancaires simples, sûres et de qualité pour ses clients dans le pays. L'application est une plate-forme de Mobile Banking robuste avec une option biométrique, un service client 24 heures sur 24 et une expérience bancaire mobile complètement améliorée.
 
Dans sa présentation, David Musa, responsable des services bancaires numériques à UBA, a déclaré que UBA mobile banking est la solution pour leurs clients et qu'elle a été conçue pour répondre à leurs besoins, ajoutant que leur marché cible était professionnel.
 
Il n’a pas manqué d’insister sur le fait que l'application est sécurisée, attrayante, facile à prendre en main, flexible et interactive, et qu'elle dispose de plusieurs fonctions de sécurité pour protéger les comptes des clients contre toute fraude internet. Mais il a également conseillé aux utilisateurs d’éviter de partager leur mot de passe.

Avec 2,5 millions d'utilisateurs, le Sénégal détient le réseau de souscripteurs le plus dense de l'UEMOA dans le domaine de la finance mobile, derrière la Côte d'Ivoire.
 
D'après la revue Echos Finances du ministère sénégalais de l'Economie, "le marché sénégalais s'inscrit dans la même trajectoire que celui de l'UEMOA, avec un volume de 18, 8 millions de transactions par mobile banking en 2014, pour une valeur de 192 milliards FCFA".
 
La contribution du mobile banking à l'inclusion financière "est estimée à 18,74 %" en 2014, "pour un taux de bancarisation élargi (banques, SFD et Poste) qui s'établit à 26,48%". Le taux d'utilisation des services financiers (taux d'inclusion financière) se chiffre à 45,23%.
 
La revue souligne que dans l'espace UEMOA, "le nombre de comptes électroniques sur lesquels s'exécutent les transactions financières par mobile banking [... ] est passé de 1, 6 million en 2010 à 6, 5 millions en 2013 et 9 millions en 2014".

Le mobile banking connait un essor important sur le continent africain, où il est né. De nombreux opérateurs se sont lancés sur ce marché juteux avec chacun son appellation du service : Tigo Cash, Orange Money, Libiki, mPesa, etc.  

Voici ce qu’on peut noter en ce qui concerne le développement du Mobile Banking en Afrique de l’Ouest :
 

• Entre 2010 et 2014, le nombre d’initiatives d’émission de monnaie électronique a presque triplé, passant de 11 à 32.

 

• La Côte d’Ivoire reste le leader incontestable de la zone CEDEAO avec près de 70% des comptes actifs, selon des données publiées par la Banque Centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest.

 

• Les Maliens font le plus de transferts de personnes à personnes, avec près de 7 000 000 de transferts équivalents à environ 218 milliards Fcfa en 2014.

 

• En termes d’activité, la Côte d’Ivoire, le Burkina et le Mali concentrent 86% du volume des opérations et 91,3% de la valeur totale des transactions dans l’Union. Le Bénin, la Guinée Bissau et le Togo ne représentent eux qu’environ 1% du volume et de la valeur globale des opérations.

 

• La valeur moyenne journalière des opérations a atteint les 10,3 milliards FCFA en 2014 contre 4,4 milliards un an plus tôt.

 

• L’offre « Orange Money » est la plus dynamique du marché de l’Afrique de l’ouest, avec 35% du nombre global de souscripteurs en 2014, suivie par Moov (21%) et MTN (17%).

 

• Les principaux services de paiement concernent le règlement des frais liés à la consommation d’eau, d’électricité, d’abonnements à des chaînes de télévision satellitaires, d’achats de marchandises ou d’autres services (boutiques, stations services, grandes surfaces…). 

 

• Du point de vue des institutions financières, les groupes bancaires BNP Paribas, BIAO, Ecobank et Société Générale, sont les plus impliqués dans l’émission de monnaie électronique.

 
Le rapport complet est disponible ici.

La Société Générale a procédé vendredi dernier, à Abidjan en Côte d'Ivoire, au lancement de sa nouvelle offre de Mobile Banking panafricaine, présentée comme étant une solution encore plus adaptée à l'accès facile des services bancaires à la clientèle africaine.
 
Selon les experts, ce nouveau produit est une étape vers une offre multi-canal panafricaine développée pour répondre aux besoins spécifiques des clients relatifs à l'éloignement géographique, la bancarisation dans les zones moins peuplées et le manque des services digitaux.
 
Outre les services traditionnels tels que les virements bancaires, la consultation des comptes, la messagerie sécurisée, l'application va aussi ouvrir la voix à de nouveaux services tels que le paiement des factures ou encore la localisation d'agences et de distributeurs de billets. La Société Générale compte déployer progressivement sa nouvelle application pour qu'elle soit disponible d'ici la fin de l'année 2015.
 
A l’occasion de la table ronde organisée vendredi dernier à Abidjan, Georges Wega, Dga de la Société générale Cameroun, n’a pas manqué de s’étendre sur les nouveautés proposées par cette nouvelle application :  
 
« Dans le domaine du Cash Management, nous avons beaucoup innové dans la gestion du flux. Nous proposons des plateformes aux normes internationales à nos clients-entreprises pour faciliter l'exécution de leurs paiements domestiques et internationaux de manière sûre, rapide et à moindres coûts. Aujourd'hui, près de 50% de virements de nos clients entreprises sont électroniques et coûtent dix fois moins cher que les virements papiers », a-t-il expliqué.